近年来，邮储银行上海分行高度重视反洗钱工作，认真贯彻落实监管要求和总行工作部署，严格执行反洗钱法律法规及行内相关制度规定，牢固树立“风险为本、合规优先”的发展理念，扎实推进客户信息治理，坚定不移地守住洗钱风险底线。

完善反洗钱管理框架体系。强化组织领导，各分支机构均设立反洗钱领导小组。健全工作机制，反洗钱领导小组定期召开会议，研究落实有关工作要求，层层压实责任，推动各级机构、各条线筑牢洗钱风险管理“三道防线”。

强化反洗钱内控制度建设。将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，建立了以反洗钱工作基本规定为基础，以客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告三项核心工作为重点，以客户洗钱风险等级分类管理、集中处理管理、反洗钱审计等各专项内控制度为有效补充，延伸至反洗钱各工作领域的内控制度体系，全面覆盖反洗钱法律法规和监管要求。

健全反洗钱监督考核机制。建立反洗钱“纵横”双向的常态化、制度化考核机制，实现对反洗钱领导小组各成员部门、各经营单位、反洗钱处理团队、营业网点反洗钱履职情况的全覆盖管理，并作为绩效考核的重要依据，进一步明确反洗钱工作要求，压实反洗钱履职责任。

持续推进客户身份信息专项治理。近年来，扎实推进客户身份信息专项治理工作，相关部门各司其职、通力协作，邮银加强协同、同步推进，推动客户信息治理工作取得了明显成效。针对信息不完整、不准确的问题，建立了系统自动识别、自动限制、客户修改后自动解除的闭环管理机制。

全面提升大额和可疑交易报告质量。认真落实大额交易和可疑交易报告制度，遵循以客户为基本单位开展监测、分析、报送。大额交易报告由反洗钱系统自动筛选并报送；可疑交易报告自2020年起，由网点上收至分行集中处理。

加强反洗钱宣传培训。加强培训宣传，提升合规意识。从监管形势、重点工作、业务制度等多维度对内进行反洗钱知识培训的同时，积极对外开展反洗钱宣传活动，提升民众履行反洗钱义务、抵制洗钱活动、维护金融秩序的认知和意识。