金融监管周报 |人民银行等五部门联合发布 《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》

一、新政策

人民银行等五部门联合发布 《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》

近日，人民银行办公厅、中央网信办秘书局、工业和信息化部办公厅、银保监会办公厅、证监会办公厅联合发布《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》，鼓励金融机构将开源技术应用纳入自身信息化发展规划，加强对开源技术应用的组织管理和统筹协调，建立健全开源技术应用管理制度体系，制定合理的开源技术应用策略；鼓励金融机构提升自身对开源技术的评估能力、合规审查能力、应急处置能力、供应链管理能力等；鼓励金融机构积极参与开源生态建设，加强与产学研交流合作力度，加入开源社会组织等。（来源：中国人民银行）

《广东省地方金融监督管理条例》公开征求意见

10月19日，广东省地方金融监管局发布《关于公开征求意见的公告》，包括六章四十四条。其中第四章“地方金融风险防范和处置”主要围绕风险防范处置责任、风险监测预警、风险处置、非法金融活动查处等内容进行了规定，明确了地方政府和相关部门在防范和处置金融风险工作的职责职权和要求，为防范和处置金融风险工作提供法规依据，并对地方金融组织的风险防范处置作了具体规定。（来源：广东省地方金融监管局）

《重庆市融资租赁监督管理实施细则（试行）》公开征求意见

10月20日，重庆市金融监管局发布《关于公开征求（征求意见稿）意见的公告》，共八章七十一条。其中第六章“监督管理”，强调监督管理责任，提高监管的有效性和针对性，在现有监管措施的基础上，新增了要求责令暂定相关业务、责令停止增设分支机构等监管措施。（来源：重庆市金融监管局）

广东省江门市七部门联合发文 加强轻资产住房租赁企业监管

近日，广东省江门市住建局、市委网信办、市发改局等七部门联合印发了《江门市落实加强轻资产住房租赁企业监管工作实施方案》，从加强租赁市场主体监管、规范住房租赁市场行为、优化住房租赁管理服务、构建租赁市场保障机制四大方面，提出包括加强商事主体登记、落实责任主体备案、规范房源信息发布、公布房屋市场租金信息、加强住房租赁资金监管、完善信用动态评价、加强“粤安居”平台建设、完善住房租赁信息系统、规范住房租赁市场秩序、明确行业监管职责共10项主要任务，防范化解金融风险，促进江门市住房租赁市场健康发展。（来源：江门市住房和城乡建设局）

二、新举措

央行与香港金融管理局签署《关于在粤港澳大湾区开展金融科技创新监管合作的谅解备忘录》

近日，中国人民银行与香港金融管理局签署《关于在粤港澳大湾区开展金融科技创新监管合作的谅解备忘录》，将人民银行金融科技创新监管工具与香港金融管理局金融科技监管沙盒进行联网对接，在依法依规前提下稳妥有序推进金融科技创新合作，提升粤港澳大湾区金融服务质效，加大金融支持粤港澳大湾区建设力度。（来源：中国人民银行）

银保监会公布4604个合法金融监管名单

近日，银保监会在官网发布《银行业金融机构法人监管责任单位名单》，该名单明确了4604家银行业金融法人机构的监管责任单位。名单显示，监管责任单位归属于银保监会的机构有52家，包括3家政策性金融/开发性机构、6六大行及旗下理财子公司、12家股份行及旗下理财子公司、5家全国性AMC、汇丰银行（中国）等3家外资行、5家AIC、2家合资理财子公司、中信百信银行、中国信托业保障基金公司、中国信托登记公司以及建信养老金管理公司。（来源：中国银行保险监督管理委员会）

三、新动态

重庆市金融监管局三举措强化防非处非工作

今年来，重庆市金融监管局通过开通金融机构“白名单”查询、上线“指尖打非”移动终端、用好基层综治网格三举措持续做好防范和处置非法集资工作。5月份，重庆在全国率先推广“指尖打非”App，实现了打非工作“移动化”落地，推动全市非法集资风险处置“移动化”“智能化”。（来源：重庆市地方金融监管局）

江西省更新全省合法设立地方金融组织名单

10月19日，江西省地方金融监督管理局发布《关于更新全省合法设立地方金融组织名单的公告》，此次公开的地方金融组织，只说明其主体设立的合法性，并不代表其开展业务的合法合规。截至2021年9月30日，江西省合法设立的地方金融组织共493家，其中小额贷款公司136家，融资担保公司162家，典当行132家，融资租赁公司33家，商业保理公司17家，地方资产管理公司2家，区域性股权市场1家，地方各类交易场所10家。公告名单不含工商注销、公告失联、正在走注销程序、拟注销或者退出的地方金融组织。（来源：江西省地方金融监督管理局）

北京市通州区金融办开展社区防范非法集资普及讲座

10月19日，北京市通州区金融办在如意社区和星河社区开展社区防范非法集资普及讲座。金信网银数字金融素养研究院的讲师給社区居民分享防范金融风险的知识，并贴身辅导街道工作人员和社区居民使用“学习码”学习金融风险防范知识。社区老年居民对讲座内容和学习码辅导十分认可点赞。（来源：数字金融素养研究院）

广东省东莞市开展非法金融中介专项整治

日前，广东省东莞市防控金融风险联席会议发布《关于印发》，认为金融中介存在一定诱发涉众型金融风险的隐患，称自2021年8月至12月这段时间开展非法金融中介专项整治。整治对象和范围包括东莞市辖内银行机构合作的或接触频繁的中介机构;名称和经营范围中包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容的机构；涉嫌制作、传播非法金融广告的主体。（来源：东莞市防控金融风险联席会议）

四、“防范和处置非法集资”专题

辽宁省朝阳市喀左县明确防范和处置非法集资牵头部门

10月21日，辽宁省朝阳市喀左县人民政府发布《关于明确喀左县防范和处置非法集资牵头部门的公告》。明确由喀左县发展和改革局（喀左县金融发展局）作为喀左县防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行相关职责。（来源：喀左县人民政府）

浙江省衢州市柯城区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

10月20日，浙江省衢州市柯城区人民政府发布《关于确定衢州市柯城区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的通知》，明确衢州市柯城区市场监督管理局作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：衢州市柯城区人民政府）

浙江省宁波市镇海区确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门

10月19日，浙江省宁波市镇海区地方金融监管局发布《关于确定镇海区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的通告》，明确镇海区地方金融监督管理局作为区级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：宁波市镇海区人民政府）

湖北省荆州市江陵县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门和执法主体

10月18日，湖北省荆州市江陵县金融办发布《关于确定江陵县防范和处置非法集资工作机制牵头部门和执法主体的公告》，明确江陵县金融办为县防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，县市场监督管理局为执法主体，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：江陵县金融办）

五、“地方金融监管”专题：地方7+4行业整治情况

山东省取消5家小额贷款公司试点资格

10月21日，山东省地方金融监督管理局发布《关于取消5家小额贷款公司试点资格的公告》。根据山东省小额贷款公司管理有关规定，经研究决定，取消淄博市临淄区广汇小额贷款有限公司、广饶县鲁宁小额贷款股份有限公司、青州中晨小额贷款有限公司、临清市鸿基小额贷款有限公司以及阳信县惠农小额贷款有限公司等5家小额贷款公司试点资格，现予以公告。（来源：山东省地方金融监督管理局）

山东省青岛市拟注销1家融资担保公司业务经营许可证

10月21日，山东省青岛市地方金融监督管理局发布《关于拟注销青岛元裕投资担保有限公司融资担保业务经营许可证的公示》。经青岛元裕投资担保有限公司申请，胶州市地方金融监督管理局审核，拟上报山东省地方金融监督管理局按程序注销青岛元裕投资担保有限公司融资担保业务经营许可证。该公司融资担保业务经营许可证注销后，原有债权债务关系依然存续。（来源：青岛市地方金融监督管理局）

海南省公布96家列入异常经营的小额贷款公司名录

10月20日，海南省地方金融监督管理局对辖内小额贷款公司开展了清理规范工作，将截至2021年10月18日已被市场监管部门列入异常经营的96家小额贷款公司名录予以公告。（来源：海南省地方金融监管局）

内蒙古自治区公布拟移交网络借贷行业第三批失信人名单

10月20日，内蒙古自治区地方金融监督管理局发布《关于拟移交我区网络借贷行业第三批失信人名单的公告》。内蒙古自治区地方金融监督管理局牵头于2021年9月23日-10月18日在局官网公告第三批网贷失信借款人初步筛选名单，包括法人9家、自然人62名。截至目前，内蒙古自治区地方金融监督管理局未收到借款人履行还款义务证明和异议变更申请。拟将名单以自治区互联网金融风险专项整治领导小组办公室和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室名义移交人民银行征信中心，按有关规定列入人民银行金融信用信息基础数据库。（来源：内蒙古自治区地方金融监督管理局）

河南省收回7家典当行经营许可证

10月19日，河南省地方金融监督管理局发布《关于收回郑州锦鹏典当有限公司等7家典当行经营许可证的公告》。公告指出，郑州锦鹏典当有限公司、郑州恒昌典当有限责任公司、许昌融信典当有限责任公司、漯河市汇鑫典当有限公司、漯河市融鑫典当有限公司有限责任公司、漯河市金晨典当有限公司、南阳通润典当有限责任公司等7家典当行已在市场监管部门办理注销登记，已不符合典当经营资格条件，河南省地方金融监督管理局决定终止其典当经营许可，并收回《典当经营许可证》，原批准文件自动撤销。（来源：河南省地方金融监督管理局）

青海省1家典当行未通过年审

10月18日，青海省地方金融监督管理局发布《关于2020年度青海省典当行年审结果的公告》，4家典当行被评为A类，9家被评为B类，1家未通过年审。（来源：青海省地方金融监督管理局）

内蒙古自治区公布301家“失联”“空壳”财富管理类公司

10月18日，内蒙古自治区金融办发布《关于“失联”“空壳”财富管理类公司的公告》，涉及301家公司。公告所指的财富管理类公司是指公司名称或经营范围中包含“财富管理”“财富投资管理”“理财”“金融投资咨询”等字样或内容的公司。“失联”公司满足以下条件之一:无法取得联系；在公司登记注册地址无法找到；虽可联系到工作人员，但不能联系到公司实际控制人。“空壳”公司满足以下条件之一：未按照规定期限公示年度报告或未按照市场监管部门责令期限公示有关公司信息的；近6个月无正当理由自行停业（无实际经营活动、无营业收入）；近6个月无纳税记录或“零申报”（享受国家税收优惠政策免税的除外）；近6个月无社保缴纳记录。（来源：内蒙古自治区金融办）

云南省拟终止1家小贷公司试点经营资格

10月18日，云南省地方金融监管局发布《关于拟终止丽江市玉龙县永利小额贷款有限公司试点经营资格的公示》。试点经营资格终止后，该公司不得再从事小额贷款相关经营活动，但法人主体资格依然存在，必须依法继续承担应承担的债权债务及相关法律责任。（来源：云南省地方金融监管局）

六、专家观点

郭树清：依法依规守正创新 营造更好的金融环境

近日，中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会主席郭树清接受记者采访时就我国金融领域在公平竞争方面存在哪些问题、金融管理部门采取了哪些举措规范发展、防范风险等社会热点问题做了解答。

郭树清表示我国金融领域的竞争程度很高。同时，我们也必须看到，在我国金融某些领域、某些环节垄断和不正当竞争问题突出，最主要的有三个方面：一是产业资本在金融领域无序扩张，二是打着“金融创新”“互联网+金融”的旗号违法违规开展金融活动，三是一些大型互联网平台涉足多种金融业务开展不正当竞争。强化反垄断和防止资本无序扩张，是从构建新发展格局、推动高质量发展、促进共同富裕的战略高度出发，作出的重大部署。我们及时开展金融领域反垄断和反不正当竞争整治，具体工作原则是“坚决打破垄断，严格依法监管，坚持稳中求进，促进健康发展”。这四个方面相互联系、相辅相成，既有利于改善普惠金融服务，又有利于促进创新发展。

郭树清表示，下一步，我们将继续坚持“两个毫不动摇”，努力为民营经济发展营造更好的金融环境。一是鼓励银行加快数字化转型，用好数字化手段，推动加快信用信息共享，准确掌握使用水电煤气缴费、工商、纳税情况等企业信息。二是持续推动银行机构下沉服务重心，深入企业、社区了解实际情况，帮助民营企业获得更为便利的金融服务。三是充分发挥证券市场、私募基金、天使基金的潜力，拓宽民营企业融资的途径和渠道，使金融供给在融资周期等方面更好匹配企业需求。（来源：金融科技研究）

易纲：总体上恒大事件对金融行业的外溢性可控

10月20日，中国人民银行微信公众号发布易纲行长在2021年G30国际银行业研讨会的发言及问答。易刚就恒大事件的不断发酵，中国人民银行和中国政府是否认为有必要采取措施避免发生系统性风险、能否仅靠私营企业购买恒大债券来代替中国央行和当局采取更多措施等热点问题做了解答。

易纲表示，近期恒大的情况引发了较多关注。恒大是一家房地产公司，目前的主要风险是到期债务未能偿还，部分工地停工，已预售的房产按时交付有不确定性。总体而言，恒大风险是个案风险。应对措施方面，我们一是要避免恒大的风险传染至其他房地产企业。二是要避免风险传导至金融部门。恒大负债约3000亿美元，其中有三分之一是金融负债，债权人分散，还有抵押物，总体上恒大事件对金融行业的外溢性可控。我们应对恒大事件的原则是，严格按照法律规定的受偿顺序，充分尊重并保护债权人和产权人的合法权益。在此过程中，尤其是要保护好已购房消费者的合法权益。我们将坚持法治化的原则，确保所有债权人和利益相关方的正当合法权益得到公平对待。总体而言，有信心能把风险控制在一定范围，避免发生系统性风险。（来源：中国人民银行微信公众号）

范一飞：科技治理是金融数字化转型爬坡迈坎的关键

近日，央行副行长范一飞在2021金融街论坛年会上发表讲话称，“十四五”期间，金融业要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，以深化金融数据要素应用为基础，以支撑金融供给侧结构性改革为目标，以加快推进金融机构数字化转型为主线，推动我国金融科技从“立柱架梁”向“积厚成势”转变，助力经济社会实现数字化、智能化发展。

范一飞提到，要健全金融科技治理体系。科技治理是金融数字化转型爬坡迈坎的关键。金融机构要抓住这个“牛鼻子”，充分激发科技作为第一生产力的巨大潜能。一是完善现代化治理结构，二是全面塑造数字化能力，三是加强金融科技伦理建设。（来源：北京商报）

《新华财经地方金融监管“7+4”行业周报》是由新华财经风控项目组联合金信网银共同打造的聚焦国内地方金融监管“7+4”行业的周报产品。根据中央部署，地方金融监督管理局“7+4”监管范围具体为：负责对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等金融机构实施监管，强化对投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所等的监管。除特别注明，所载内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道，仅供参考交流。

新华财经风控项目组立足打造金融风险领域高端智库平台，服务防范化解金融风险。目前可提供《行业信贷风险指数》《地方债风险监测预警》《地方金融监管“7+4”行业周报》等系列报告，以及金融风险监测预警和金融监管解决方案，服务金融市场投资者以及金融监管机构。可根据用户需求，定制行业、区域或细分市场报告类产品。如需请联系：（010） 或

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